파인애플 어플, 전문가와 함께 하는 자산관리 재무설계

파인애플

「재테크는 너무 어렵다!」

제가 늘 가지고 있는 생각이었고 지금도 역시 동일하게 생각하고 있습니다.

저는 10년 정도의 직장생활 경력도 있고, 나름 꾸준히 재테크 아닌 귀여운 재테크를 해왔습니다. 어릴 때는 안정적이라고 생각했던 은행 적금이나 주거래은행 직원분의 추천으로 펀드를 진행했습니다. 제가 귀여운 재테크라고 표현한 이유는 바로 수익금 때문입니다. 여러 가지 가슴 아픈 재테크 실패 사례가 있지만 그중 하나의 에피소드는 어떤 지수를 추종하는 적금이었던 것으로 기억하는데 2년 동안 약 1천만 원의 금액을 넣어둔 결과 1천 몇백 원의 수익률을 손에 쥐게 된 적도 있습니다. 은행 직원도 민망하고, 저도 민망한 금액으로 마무리하게 되었습니다. 

 

몇 년 전 암호화폐 열풍에 휩싸여 암호화폐의 잡주라고 표현되는 자잘한 종목에서 손실을 보는 경험도 있습니다, 코로나 이후에는 직접 투자 개미가 되어 국내 주식도 합니다. 국내에만 투자할 수 있나요? 미국 시장도 투자합니다. 기준이 없이 여기저기를 휩싸여 재테크 아닌 호기로운 투자로 수익률은 당연히 만족스럽지 않았습니다.

 

늘 고민이기도 하고 의문이기도 한 내용입니다. 저는 일을 해서 돈을 벌어 재테크 할 돈도 마련해야 하는데, 재테크를 하려고 하면 또 어려운 경제 용어에 부딪히게 됩니다. 역시 또 재테크를 위한 공부가 필요합니다. 재테크를 하는 주된 목적 중 하나는 결국 노후 관리가 포함되는데 내가 가지고 있는 보험은 적절한지 가지고 있는 자산을 잘 관리하고 있는지 보고 싶은데 전문가 아닌 제가 가진 안목으로는 늘 한계에 부딪혀서 미뤄두었습니다. 

 

제가 늘 한번쯤 꿈꿨던 일입니다. 전문가와 함께 하면 내 자산을 똑똑하게 키울 수 있지 않을까?

하지만 자산관리하는 전문가라고 하면 내가 돈이 억 단위로 있어야 하고 부자여야 가능하지 않을까라는 생각이 늘 있어서 쉽게 다가가지 못했습니다. 

 

하지만 일반인인 저도 했습니다, 전문가와 상담 후 체계적으로 함께 알아보는 내 돈을 관리하는 방법입니다. 

 

---

자산관리 전문가와 상담을 하려면 진짜 전문가는 맞는지 내 자산을 어떻게 분석해 줄 건지 궁금하게 됩니다. 

작지만 소중한 내 돈에 대한 중요한 상담이니까요 :)

 

홈페이지

https://www.finders.company

 

 

 

 

 

FINDERS 홈페이지에 접속했습니다.

사람 중심의 금융으로 개인 자산 관리 시장을 선도할 핀테크 그룹. 금융 판매인과 소비자를 이어주는 플랫폼을 만드는 기업입니다.

 

어떤 회사인지,

개인자산관리 서비스가 무엇인지, 

파인애플 어플을 통해서 내 자산을 어떻게 관리할 수 있는지 미리 보았습니다.

 

아직 시작 전이지만 추천레시피 부분이 기대됩니다.

 

 

자산관리 진행을 위해서는 파인애플 어플을 설치해야 합니다.

 

어플 다운로드받기
- 안드로이드 : https://play.google.com/store/apps/details?id=co.finders.finaple
- 아이폰 : https://apps.apple.com/app/id1501467859

 

 

 

파인애플 어플

 

 

 

파인애플 어플 일부 화면 캡처

 

간단한 정보 입력 후 ▷나만의 어드바이저 추천받기 ▷ 무료 비대면 진단 서비스받기▷파인애플 북 등의 서비스를 받으실 수 있습니다. 

 

온전히 나를 위한 재무보고서「파인애플 북」

파인애플은 재정 (financial)과 사람(people)의 합성어로 지어진 이름이라고 합니다. 

제가 가진 자산과 보험 등에 대해서 입력하게 되면 132페이지의 파인애플북을 받아 보게 됩니다.

총 아래 5가지 챕터로 체계적으로 구성되어 있습니다. 나만의 재무보고서를 받으니 내가 내 돈을 잘 관리하고 있는지 부족한 건 없는지 객관적인 평가가 가능합니다. 

 

▶ 1단계 재무 성향 

나는 지금 어떤 상태인지 지출, 저축, 투자, 위험 준비 4가지 영약에서의 재무 성향을 분석합니다. 

▶ 2단계 재무상태

[자산-부채], [소득-지출], [동일 소득/연령 비교] 3가지 영역에서 재무상태를 분석합니다. 

▶ 3단계 재무목표

목표시점, 목표금액을 고려하여 설정한 총 3개의 재무목표를 분석합니다. 

▶ 4단계 팩트체크

'내가 생각하는 나의 모습'과 '숫자가 말해주는 나의 모습'을 비교를 통해 알아봅니다

▶ 5단계 재무 처방

분석된 재무 DATA를 기반으로 종합적인 재무 처방을 제시합니다.

 

 

 

 

 

 

파인애플에서 진행하고 있는 서비스입니다. 무료 제공이니, 링크 클릭하시면 모두 상담받아보시기를 추천드립니다. 

www.lifepick.co.kr/main/html.php?htmid=promotion/finaplebook2.html

 

파인애플 어플 무료체험 이벤트

 

 

전문가와 구체적인 재무 상담

요즘 코로나 바이러스로 누군가를 대면한다는 것이 쉽지 않습니다. 파인애플에서는 그래서 비대면 상담이 가능합니다.

저 또한 ZOOM으로 비대면 상담을 진행했습니다. 1시간 넘는 비대면 상담 이후에 진짜 느낀 파인애플의 강점입니다.

 

▶ 믿을 수 있는 진짜 전문가

금융권 최소 5년 이상의 경력을 가지신 분들로 구성된 어드바이저 분들입니다.

특정 상품을 판매하는 은행, 보험권과 달리 전반적인 금융 상품에 대한 이해와 비교를 이해하기 쉽게 설명받을 수 있습니다. 

 

▶ 재테크가 너무 어려운 재테크 어린이라면 꼭 받아 보세요. 

저도 금융은 용어부터 어렵고 나와는 먼 이야기라고 생각하며 미뤄왔습니다. 내가 가지고 있는 자산과 내 소비 성향에 대해서 객관적으로 확인하고 내 나이 때의 다른 사람들의 소비와 자산을 확인할 수 있습니다. 또 저는 재테크인 금융 분야도 어렵지만 보험도 너무 어렵다고 생각하고 있습니다. 노후를 위해 한 살이라도 젊을 때 가진 보험이 나의 노후를 안전하게 책임져 줄 수 있는지 꼭 필요하다고 생각이 들었습니다. '인생 중 오늘이 가장 젊은 날입니다'

 

제가 관련 용어 등에 대해서 아무것도 몰라도 쉽게 풀어서 자세히 설명해주시기 때문에 내 자산뿐 아니라 내가 평상시 궁금했던 금융에 대한 궁금증을 풀어주십니다. 저는 특별히 국민연금에 대해서도 많이 여쭤보고 배웠습니다.

 

▶ 특정 회사의 상품에 대한 가입 권유가 없습니다. 

파인애플 어드바이저분들은 특정 회사 소속이 아니기 때문에 특정 상품에 대한 권유가 없습니다. 한번쯤이라도 금융 상품을 상담 받아보신 분들이라면 아 가입을 해야하나? 말아야 하나? 하는 어려운 고민에 빠져보시거나 거절이 쉽지 않은 경우를 경험하셨을 거에요. 저도 그런 불편한 상황을 어려워 하는 사람으로 전혀 권유 없는 자유로운 상담이 너무 좋았습니다. 또 암보험이나 실비보험이 필요해서 각 보험사 사이트를 들어가서 한번 쯤 봐보신 분들이라면 공감하실 겁니다. 여러 사이트를 뒤져서 보험 상품을 봐도 이해되지 않는 단어도 많고 비교가 쉽지 않습니다. 이러한 비교를 정말 이해하기 쉽게 재무 전문가님께서 해주시면 선택은 우리가 스스로 하게 됩니다. 누군가의 추천으로 특정 상품을 가입하게 되면 나중에 꼭 후회하게 됩니다. 선택이 우리에게 주어진다는 것이 정말 큰 메리트입니다. 

 

혹시라도 상담 전후에 추가로 문의할 내용이 있을 때 어드바이저님을 통해도 되지만 카카오톡 채팅으로도 편안하게 문의하실 수 있습니다. 

1:1 문의 : https://pf.kakao.com/_ExfLEK